Smart Coin OÜ si impegna a rispettare i più alti standard di conformità antiriciclaggio (AML) e anti finanziamento del terrorismo e richiede al management e ai dipendenti di seguire gli standard indicati.

Ambito di applicazione

Questa politica delinea gli standard minimi generali unificati di controllo interno antiriciclaggio a cui l'azienda dovrebbe attenersi per mitigare il rischio legale, normativo, reputazionale, operativo e, di conseguenza, finanziario.

Obiettivi

L'obiettivo delle linee guida è quello di evitare che l'azienda sia utilizzata, intenzionalmente o meno, da elementi criminali per attività di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo. La politica permette anche all'azienda di conoscere/comprendere meglio lo stato dei suoi investitori/utenti e le loro transazioni finanziarie, per gestire i rischi, inclusa la reputazione.

Panoramica

Smart Coin OÜ, come la maggior parte delle aziende che forniscono servizi sul mercato finanziario, aderisce ai principi dell'Anti-Money Laundering e previene attivamente qualsiasi azione che mira o facilita il processo di legalizzazione di fondi ottenuti illegalmente. La politica AML significa prevenire l'uso dei servizi dell'azienda da parte di criminali, con lo scopo di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o altre attività criminali.

A questo scopo, è stata introdotta dall'azienda una politica rigorosa sull'individuazione, prevenzione e avvertimento degli organi corrispondenti di qualsiasi attività sospetta. Inoltre, Smart Coin OÜ non ha il diritto di segnalare gli utenti che gli organi di polizia sono informati sulla loro attività. È stato anche introdotto un complesso sistema elettronico per l'identificazione di ogni utente dell'azienda e lo svolgimento di una storia dettagliata di tutte le operazioni.

Il riciclaggio di denaro è generalmente definito come il compimento di atti destinati a nascondere o mascherare le vere origini dei proventi di origine criminale in modo che i proventi sembrino essere derivati da origini legittime o costituire beni legittimi. Il finanziamento del terrorismo è un tentativo di nascondere l'origine dei fondi o il loro uso previsto, che potrebbe essere per scopi criminali.

Il processo di riciclaggio può essere diviso in tre fasi sequenziali:

Collocamento. In questa fase i fondi vengono convertiti in strumenti finanziari, come assegni, conti bancari e trasferimenti di denaro, o possono essere usati per acquistare beni di alto valore che possono essere rivenduti. Possono anche essere depositati fisicamente in banche e istituzioni non bancarie (ad esempio, i cambiavalute). Per evitare sospetti da parte della società, il riciclatore può anche fare diversi depositi invece di depositare l'intera somma in una volta, questa forma di collocamento è chiamata smurfing.

Stratificazione. I fondi vengono trasferiti o spostati su altri conti e altri strumenti finanziari. Si esegue per mascherare l'origine e interrompere l'indicazione dell'entità che ha effettuato le transazioni finanziarie multiple. Spostando i fondi e cambiando la loro forma si complica la tracciabilità del denaro riciclato.

Integrazione. I fondi tornano in circolazione come legittimi per acquistare beni e servizi.

In risposta alle dimensioni e agli effetti del riciclaggio di denaro, gli Stati Uniti d'America e l'Unione Europea hanno approvato leggi e direttive volte a combattere il riciclaggio di denaro e il terrorismo. Queste leggi, insieme ad altri regolamenti, norme e linee guida dell'industria, formano la pietra angolare dei nostri obblighi AML/CTF e delineano i reati e le sanzioni per il mancato rispetto.

Mentre Smart Coin OÜ fornisce servizi di criptovaluta, essa non è attualmente regolamentata e non rientra nell'ambito degli obblighi AML/KYC-AML/CTF, il nostro management ha implementato sistemi e procedure che soddisfano gli standard stabiliti dall'Unione Europea. Questa decisione riflette il desiderio del management di prevenire il riciclaggio di denaro e di non essere usato dai criminali per riciclare i proventi del crimine.

POLITICA ANTIRICICLAGGIO

Smart Coin OÜ ha sviluppato e implementato un programma antiriciclaggio basato sul rischio che comprende:

• Politiche antiriciclaggio scritte

• Procedimenti di identificazione del cliente

• Procedimenti antifrode

• Requisiti per la tenuta dei registri

• Procedimenti di valutazione del rischio del cliente

• Procedure per le liste di sanzioni

• Smart Coin OÜ Procedure di formazione dei dipendenti

• Procedure per l'attività dei clienti in corso

La Smart Coin OÜ AML Policy è progettata per prevenire il riciclaggio di denaro soddisfacendo gli standard mondiali sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, compresa la necessità di avere adeguati sistemi e controlli in atto per mitigare il rischio che l'azienda sia utilizzata per facilitare il crimine finanziario. Questa politica antiriciclaggio stabilisce gli standard minimi che devono essere rispettati e comprende:

• stabilire e mantenere un approccio basato sul rischio (RBA) per la valutazione e la gestione dei rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo che l'azienda deve affrontare;

• Impostazione e mantenimento di procedure di due diligence del cliente (CDD), identificazione, verifica e conoscenza del cliente basate sul rischio, compresa una due diligence rafforzata per i clienti che presentano un rischio maggiore, come le persone politicamente esposte (PEP);

• stabilire e mantenere sistemi e procedure basati sul rischio per il monitoraggio dell'attività dei clienti in corso;

• Fissazione di procedure per la segnalazione di attività sospette internamente e alle autorità competenti per l'applicazione della legge, se del caso;

• Mantenere registrazioni appropriate per i periodi minimi prescritti;

• Fare formazione e sensibilizzare tutti i dipendenti interessati.

A causa dell'impegno dell'azienda verso le politiche AML e KYC, gli utenti dell'azienda dovranno terminare, su richiesta, una procedura di verifica. Prima che Smart Coin OÜ inizi qualsiasi cooperazione con l'Utente, la società si assicura che vengano prodotte prove soddisfacenti o che vengano prese altre misure che producano prove soddisfacenti dell'identità di qualsiasi cliente o controparte. L'azienda applica anche un controllo maggiore agli utenti che sono residenti in altri paesi, identificati da fonti credibili come paesi che hanno standard antiriciclaggio inadeguati o che possono rappresentare un alto rischio per il crimine e la corruzione e ai proprietari effettivi che risiedono e i cui fondi provengono da questi paesi.

Smart Coin OÜ prenderà provvedimenti per confermare l'autenticità dei documenti e delle informazioni fornite dagli utenti. Verranno utilizzati tutti i metodi legali per il doppio controllo delle informazioni di identificazione e Smart Coin OÜ si riserva il diritto di indagare su alcuni Utenti che sono stati determinati essere rischiosi o sospetti.

Smart Coin OÜ si riserva il diritto di verificare l'identità dell'utente su base continuativa, specialmente quando le sue informazioni di identificazione sono state cambiate o la sua attività sembra essere sospetta (insolita per un particolare utente). Inoltre, Smart Coin OÜ si riserva il diritto di richiedere documenti aggiornati agli Utenti, anche se hanno superato l'identità

verifica in passato.

Le informazioni identificative dell'Utente saranno raccolte, conservate, condivise e protette rigorosamente in accordo con la Smart Coin OÜ Privacy Policy di Smart Coin OÜ e relative normative.

Una volta che l'identità dell'Utente è stata verificata, Smart Coin OÜ è in grado di liberarsi da potenziali responsabilità legali in una situazione in cui i suoi Servizi sono utilizzati per condurre attività illegali.

Utenti individuali

Durante il processo di registrazione, ogni Utente fornisce informazioni personali, in particolare: nome e cognome; data di nascita; origine; indirizzo completo, incluso numero di telefono e codice della città. Un Utente invia i seguenti documenti (nel caso in cui i documenti siano scritti in caratteri non latini: per evitare ritardi nel processo di verifica, è necessario fornire una traduzione autenticata del documento in inglese) a causa dei requisiti di KYC e per confermare le informazioni indicate:

• una copia ad alta risoluzione della prima pagina del passaporto locale o internazionale, dove la foto e la firma sono chiaramente visibili, o una copia della patente di guida con gli stessi requisiti. I documenti indicati devono essere validi almeno 6 mesi dalla data di deposito.

• una copia ad alta risoluzione di una ricevuta di pagamento di servizi di pubblica utilità o un estratto conto bancario, contenente il nome completo dell'utente e il luogo effettivo di residenza. Questi documenti non devono essere più vecchi di 3 mesi dalla data del deposito.

Informazioni richieste

Smart Coin OÜ accetta solo persone fisiche come utenti, non persone giuridiche. Al momento della registrazione, gli utenti passano attraverso un processo automatico di verifica in cui presentano:

• Nome completo;

• Data di nascita;

• Una foto unica che li ritrae con la loro carta d'identità rilasciata dal governo.

Tutte le informazioni inviate dagli utenti sono esaminate manualmente. Per gli utenti che non possono essere verificati con mezzi automatici (geolocalizzazione, rilevamento algoritmico del volto, controllo delle liste di sanzioni), viene richiesta una due diligence rafforzata come descritto di seguito.

ID rilasciato dal governo

La verifica dell'identità è richiesta ottenendo una copia ad alta risoluzione e non scaduta della carta d'identità rilasciata dal governo dell'utente (passaporto, carta d'identità nazionale o patente di guida). I requisiti di immagine presentati includono:

• Immagine a colori. Bianco e nero, filigrana, ecc. non sono accettati;

• Leggibile. Tutte le informazioni sull'ID devono essere completamente chiare e leggibili. Smart Coin OÜ non accetta ID strappati o consumati; e

• Sfondo. I bordi del documento d'identità devono essere chiaramente visibili su uno sfondo contrastante.

Prova di residenza

La verifica della residenza è richiesta ottenendo una copia di un documento di prova dell'indirizzo accettabile rilasciato nei 3 mesi precedenti alla creazione di un conto. Il documento deve riportare il nome e l'indirizzo dell'Utente.

Una prova valida di documento di residenza può essere:

• dichiarazione della banca;

• estratto conto della carta di debito o di credito;

• bolletta delle utenze (acqua, elettricità, gas, internet, telefono);

• dichiarazione del libro paga o documento ufficiale dello stipendio dal datore di lavoro;

• dichiarazione di assicurazione;

• documento fiscale; o

• certificato di residenza.

I documenti di prova di residenza devono contenere il nome e l'indirizzo dell'Utente e devono essere datati da meno di 3 mesi.

Foto unica dell'utente

Smart Coin OÜ si riserva il diritto di effettuare ulteriori verifiche, se ritenuto necessario, caso per caso, e può richiedere agli utenti di presentare una foto unica di loro stessi con il loro documento d'identità rilasciato dal governo, nonché una nota scritta a mano unica. Nella foto, l'utente deve essere visibilmente sorridente. Questo permette a Smart Coin OÜ di provare facilmente che la foto dell'utente non è stata rubata o photoshoppata, e viene usata esclusivamente per Smart Coin OÜ.

L'ID che l'utente tiene in mano:

• deve essere lo stesso ID rilasciato dal governo che l'Utente ha presentato in precedenza; e

• deve essere completamente chiaro e leggibile.

La nota che l'utente tiene in mano:

• deve essere scritto a mano (non a macchina);

• deve essere in inglese;

• deve contenere la data odierna;

• deve contenere la frase: Solo per la negoziazione su wcex.com; e

• deve contenere la firma dell'utente.

Verifica

In base al rischio, e nella misura in cui è ragionevole e praticabile, ci assicuriamo di avere la ragionevole convinzione di conoscere la vera identità dei nostri clienti utilizzando procedure basate sul rischio per verificare e documentare l'accuratezza delle informazioni che otteniamo sugli utenti. Il nostro responsabile della conformità antiriciclaggio analizza le informazioni che otteniamo per determinare se le informazioni sono sufficienti a formare una ragionevole convinzione di conoscere la vera identità del cliente.

Possiamo decidere di utilizzare i seguenti metodi non documentali per verificare l'identità:

• Verifica indipendente dell'identità del cliente attraverso il confronto delle informazioni fornite dal cliente con le informazioni ottenute da un'agenzia di segnalazione dei consumatori, un database pubblico o un'altra fonte;

• Controllare i riferimenti con altre istituzioni finanziarie;

• Analizzare se c'è coerenza logica tra le informazioni di identificazione fornite, come il nome dell'utente, l'indirizzo, il codice postale e la data di nascita;

• Utilizzando l'identificazione di dispositivi complessi (come “impronte digitali” o controlli di geolocalizzazione IP); e

• Ottenere una copia autenticata o certificata del certificato di nascita di un individuo o di un documento di identità rilasciato dal governo per un'identificazione valida.

Utenti aziendali

Nel caso in cui la società richiedente sia quotata in una borsa valori riconosciuta o approvata o quando ci sono prove indipendenti che dimostrano che il richiedente è una filiale interamente controllata o una filiale sotto il controllo di una tale società, non saranno normalmente richiesti ulteriori passi per verificare l'identità. Nel caso in cui la società non sia quotata e nessuno dei principali amministratori o azionisti abbia già un conto con Smart Coin OÜ, il funzionario fornisce i seguenti documenti:

• una copia ad alta risoluzione dell'atto di costituzione/certificato;

• un estratto del registro di commercio, o documento equivalente, che attesti la registrazione degli atti societari e delle modifiche;

• nome e indirizzo di tutti i funzionari, amministratori e proprietari effettivi dell'entità societaria;

• una copia ad alta risoluzione dell'atto costitutivo e dello statuto o documenti equivalenti debitamente registrati presso il registro competente;

• Prova dell'indirizzo registrato della società e della lista degli azionisti e degli amministratori;

• descrizione e natura dell'attività (compresa la data di inizio dell'attività, i prodotti o servizi forniti e la sede dell'attività principale).

Questa procedura viene eseguita per stabilire l'identità dell'Utente e per aiutare Smart Coin OÜ a conoscere/comprendere gli Utenti e i loro rapporti finanziari per essere in grado di fornire i migliori servizi di trading online.

FONTE DELLE VERIFICHE FINANZIARIE

Smart Coin OÜ effettua controlli obbligatori della fonte di ricchezza per tutti i depositi di criptovalute che superano la soglia aggregata di €10.000. Gli utenti sono obbligati a compilare il modulo del questionario e a fornire la prova della fonte di ricchezza dichiarata. Per verificare la fonte di ricchezza/fonte di fondi dei singoli Utenti, Smart Coin OÜ provvederà a:

1. Si affida al processo di verifica della banca inviante se i fondi vengono inviati tramite bonifico bancario. Smart Coin OÜ non permette transazioni di terze parti.

2. In caso di trasferimento di criptovalute, Smart Coin OÜ userà gli strumenti di analisi della blockchain per analizzare la fonte dei fondi in entrata. L'analisi mostrerà se le monete provenienti dal mining (fino a due transazioni dall'origine (mining) o se le

3. transazione va dall'indirizzo del pool di mining. I rapporti di mining potrebbero essere richiesti a scopo di verifica.

4. Se l'analisi mostra che la transazione proviene da una borsa regolamentata (fiat-enabled), Smart Coin OÜ può richiedere la dichiarazione da questa borsa che conferma l'acquisto della criptovaluta per la valuta fiat.

Se non c'è la possibilità di determinare l'origine della criptovaluta, Smart Coin OÜ richiederà uno dei seguenti documenti:

1. Estratto conto bancario

2. Richiesta d'imposta

3. Lettera del commercialista

4. Altri documenti che confermano la fonte della ricchezza

Fino a quando la verifica della Fonte del Patrimonio non sarà completata Smart Coin OÜ si riserva il diritto di sospendere il conto e bloccare tutte le transazioni in entrata e in uscita dell'Utente.

Dopo che la verifica è stata completata con successo Smart Coin OÜ aumenterà i limiti del conto in proporzione al volume delle transazioni verificate.

APPROCCIO BASATO SUL RISCHIO

Smart Coin OÜ adotta e mantiene un approccio basato sul rischio (“RBA”) per valutare e contenere i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo derivanti dalle transazioni che ha con gli utenti. Le linee guida sono le seguenti:

• Prima di entrare in qualsiasi transazione o proposta di transazione, i controlli necessari devono essere condotti in linea con l'RBA in modo da garantire che l'identità degli utenti non corrisponde a qualsiasi persona con precedenti penali noti o con entità vietate come terroristi individuali o organizzazioni terroristiche;

• Ai fini della categorizzazione del rischio degli utenti, le informazioni pertinenti sono ottenute dagli utenti al momento o prima della conclusione di una transazione;

• Il processo di categorizzazione del rischio per i diversi tipi di utenti può prendere in considerazione il background degli utenti, il paese di origine, le fonti di fondi, il volume di fatturato o depositi, così come il background sociale e finanziario;

• Il risultato del processo di categorizzazione del rischio è deciso in base alle informazioni pertinenti fornite dagli Utenti al momento dell'inizio del rapporto d'affari;

• Utenti a più alto rischio, specialmente quelli per i quali le fonti di finanziamento non sono chiare, o per transazioni di più alto valore e frequenza, dovranno essere sottoposti a una due diligence più approfondita, che sarà determinata da Smart Coin OÜ a sua unica e assoluta discrezione;

• Smart Coin OÜ deve essere in grado di soddisfare le autorità competenti che la due diligence è stata osservata in base al profilo di rischio della Smart Coin OÜ in conformità con le legislazioni vigenti in materia.

RESPONSABILE DELLA COMPLIANCE

Il Compliance Officer è la persona, debitamente autorizzata da Smart Coin OÜ, il cui compito è quello di assicurare l'effettiva attuazione e applicazione della politica AML/KYC. È responsabilità del Compliance Officer supervisionare tutti gli aspetti dell'antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo di Smart Coin OÜ, compresi, ma non solo:

1. Raccogliere le informazioni di identificazione degli utenti.

2. Stabilire e aggiornare le politiche e le procedure interne per il completamento, la revisione, la presentazione e la conservazione di tutti i rapporti e le registrazioni richieste dalle leggi e dai regolamenti applicabili.

3. Monitorare le transazioni e indagare su qualsiasi deviazione significativa dalla normale attività.

4. Implementare un sistema di gestione delle registrazioni per un'adeguata archiviazione e recupero di documenti, file, moduli e registri.

5. Aggiornare regolarmente la valutazione dei rischi.

6. Fornire alle forze dell'ordine le informazioni richieste dalle leggi e dai regolamenti applicabili.

Il Compliance Officer è autorizzato a interagire con le forze dell'ordine, che sono coinvolte nella prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre attività illegali.

MONITORAGGIO DELL'ATTIVITÀ DEGLI UTENTI

Gli utenti sono conosciuti non solo verificando la loro identità (chi sono) ma, cosa più importante, analizzando i loro modelli transazionali (cosa fanno). Pertanto, Smart Coin OÜ si affida all'analisi dei dati come strumento di valutazione dei rischi e di rilevamento dei sospetti. Smart Coin OÜ esegue una varietà di compiti relativi alla conformità, tra cui l'acquisizione dei dati, il filtraggio, la registrazione, la gestione delle indagini e il reporting. Le funzionalità del sistema includono:

1. Controllo regolare degli utenti rispetto alle “liste nere” riconosciute (ad esempio OFAC), aggregando i trasferimenti per punti di dati multipli, inserendo gli utenti in liste di controllo e di rifiuto del servizio, aprendo casi di indagine ove necessario, inviando comunicazioni interne e compilando rapporti di legge, se applicabile;

2. Gestione dei casi e dei documenti.

Per quanto riguarda la politica AML/KYC, Smart Coin OÜ controllerà tutte le transazioni e si riserva il diritto di:

• assicurare che le transazioni di natura sospetta siano segnalate alle forze dell'ordine competenti attraverso il Compliance Officer;

• richiedere all'utente di fornire ulteriori informazioni e documenti in caso di transazioni sospette;

• sospendere o chiudere l'account dell'Utente quando Smart Coin OÜ ha il ragionevole sospetto che tale Utente sia coinvolto in attività illegali.

L'elenco di cui sopra non è esaustivo e il Compliance Officer monitorerà le transazioni degli Utenti su base giornaliera al fine di definire se tali transazioni devono essere segnalate e trattate come sospette o devono essere trattate come in buona fede.

Una transazione sospetta è nota come una transazione che non è coerente con l'attività legittima dell'Utente o con la storia delle transazioni abituali dell'Utente nota dal monitoraggio dell'attività dell'Utente. Smart Coin OÜ ha implementato il sistema di monitoraggio delle transazioni nominate (sia automatico che, se necessario, manuale) per prevenire l'utilizzo dei servizi dell'azienda da parte di criminali.

L'azienda si riserva il diritto di sospendere qualsiasi operazione dell'utente, che può essere considerato illegale o, può essere collegato al riciclaggio di denaro a giudizio del personale.

CONTROLLI INTERNI

Smart Coin OÜ implementa e mantiene i controlli interni allo scopo di assicurare che tutte le sue operazioni siano conformi ai requisiti legali antiriciclaggio e che tutte le segnalazioni richieste siano fatte in modo tempestivo.

MONITORAGGIO E REPORTING

Smart Coin OÜ controlla diligentemente le transazioni per attività sospette. Le transazioni che sono insolite sono attentamente esaminate per determinare se sembra che non abbiano alcun senso apparente o sembrano essere per uno scopo illegale. Quando viene rilevata tale attività sospetta, il responsabile della conformità determinerà se è necessaria una denuncia alle autorità di polizia.

Le attività sospette possono includere più di semplici tentativi di riciclaggio di denaro. L'attività può essere sospetta, e Smart Coin OÜ potrebbe voler fare una denuncia presso un'autorità di polizia, anche se non viene perso denaro come risultato della transazione.

Prenderemo inizialmente la decisione se una transazione è potenzialmente sospetta. Una volta terminato l'esame dei dettagli della transazione, decidiamo se la transazione soddisfa la definizione di transazione o attività sospetta e se è necessario effettuare una registrazione presso le autorità di polizia.

Ai fini delle Politiche, una “Transazione Sospetta” significa una transazione o tentativo di transazione, che per una persona che agisce in buona fede,

• dà luogo a un ragionevole motivo di sospetto che possa implicare proventi di attività criminali o altre attività illecite, indipendentemente dal valore coinvolto;

• sembra essere stato fatto in circostanze di complessità insolita o ingiustificata;

• sembra non avere alcuna logica economica o scopo in buona fede; e

• dà luogo a un ragionevole motivo di sospetto che possa implicare il finanziamento di attività legate al terrorismo.

Il monitoraggio continuo è un elemento essenziale per un'attuazione efficace. Smart Coin OÜ controlla diligentemente le transazioni per le Operazioni Sospette e altre attività sospette.

CONSERVAZIONE DEI REGISTRI

Ci assicuriamo che le registrazioni AML siano mantenute correttamente.

Documentiamo la nostra verifica, comprese tutte le informazioni di identificazione fornite da un Utente, i metodi utilizzati e i risultati della verifica, e la risoluzione di qualsiasi discrepanza identificata nel processo di verifica. Conserviamo registrazioni contenenti una descrizione di qualsiasi documento su cui ci siamo basati per verificare l'identità di un utente, annotando il tipo di documento, qualsiasi numero di identificazione contenuto nel documento, il luogo di emissione e, se presente, la data di emissione e la data di scadenza. Per quanto riguarda la verifica non documentale, conserviamo i documenti che descrivono i metodi e i risultati di tutte le misure che abbiamo adottato per verificare l'identità di un Utente.

Conserviamo anche registrazioni contenenti una descrizione della risoluzione di ogni discrepanza sostanziale scoperta durante la verifica delle informazioni di identificazione ottenute. Conserviamo le registrazioni di tutte le informazioni di identificazione per sette anni dopo che l'account è stato chiuso, o per tutto il tempo ragionevolmente necessario per conformarsi alle normative applicabili; conserviamo le registrazioni fatte sulla verifica dell'identità dell'Utente per sette anni dopo che la registrazione è stata fatta, o per tutto il tempo ragionevolmente necessario per conformarsi alle normative applicabili.

FORMAZIONE

Tutti i nuovi dipendenti ricevono una formazione antiriciclaggio come parte del programma di formazione obbligatorio per i nuovi assunti. Tutti i dipendenti applicabili sono inoltre tenuti a completare annualmente la formazione antiriciclaggio. La partecipazione ad ulteriori programmi di formazione mirati è richiesta a tutti i dipendenti con responsabilità quotidiane in materia di antiriciclaggio e KYC.

La nostra formazione include, come minimo: (1) come identificare le bandiere rosse e i segnali di riciclaggio di denaro che si presentano nel corso delle mansioni dei dipendenti; (2) cosa fare una volta identificato il rischio (compreso come, quando e a chi segnalare attività insolite degli utenti o altre bandiere rosse (3) quali sono i ruoli dei dipendenti in Smart Coin OÜ e come eseguirli; (4) Smart Coin OÜ la politica di conservazione della documentazione; e (5) le conseguenze disciplinari (comprese le sanzioni civili e penali) per la non conformità.

Le nostre operazioni sono regolarmente riesaminate per verificare se alcuni dipendenti richiedono una formazione supplementare specializzata. Le procedure scritte sono aggiornate per riflettere tali cambiamenti.

POLITICA DELLE SANZIONI

Smart Coin OÜ è proibito effettuare transazioni con individui, aziende e paesi che si trovano nelle liste di sanzioni prescritte. Smart Coin OÜ controllerà quindi le liste di sanzioni delle Nazioni Unite, dell'Unione Europea, del Tesoro del Regno Unito e dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC) degli Stati Uniti in tutte le giurisdizioni in cui operiamo.

INTERPRETAZIONE

La versione in lingua originale dei Termini è l'inglese, e quindi la versione in lingua inglese ha la precedenza. Qualsiasi interpretazione del testo delle Condizioni deve essere basata sul testo originale inglese.