Smart Coin OÜ s'engage à respecter les normes les plus strictes en matière de conformité à la loi sur le blanchiment d'argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme et exige de la direction, et des employés qu'ils suivent les normes nommées.

Champ d'application

Cette politique décrit les normes générales unifiées minimales de contrôle interne de la lutte contre le blanchiment d'argent qui seraient respectées par l'entreprise afin d'atténuer le risque juridique, réglementaire, de réputation, opérationnel et, par conséquent, financier.

Objectifs

L'objectif des directives est d'empêcher que l'entreprise soit utilisée, intentionnellement ou non, par des éléments criminels pour des activités de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme. La politique permet également à l'entreprise de mieux connaître / comprendre le statut de ses investisseurs / utilisateurs et leurs transactions financières, afin de gérer les risques, y compris la réputation.

Vue d'ensemble

Smart Coin OÜ, comme la plupart des entreprises fournissant des services sur le marché financier, adhère aux principes de la lutte contre le blanchiment d'argent et empêche activement toute action visant ou facilitant le processus de légalisation des fonds obtenus illégalement. La politique AML consiste à empêcher l'utilisation des services de l'entreprise par des criminels, dans le but de blanchir de l'argent, de financer le terrorisme ou d'autres activités criminelles.

À cette fin, une politique stricte de détection, de prévention et d'avertissement des organes correspondants de toute activité suspecte a été introduite par la société. En outre, Smart Coin OÜ n'a pas le droit de signaler aux utilisateurs que les organes chargés de l'application de la loi sont informés sur leur activité. Un système électronique complexe permettant d'identifier chaque Utilisateur de l'entreprise et d'effectuer un historique détaillé de toutes les opérations a également été introduit.

Le blanchiment d'argent est généralement défini comme le fait de se livrer à des actes visant à dissimuler ou à déguiser les véritables origines des produits d'origine criminelle, de sorte que ces produits semblent provenir d'origines légitimes ou constituer des actifs légitimes. Le financement du terrorisme est une tentative de dissimuler soit l'origine des fonds, soit leur utilisation prévue, qui pourrait être à des fins criminelles.

Le processus de blanchiment d'argent peut être divisé en trois étapes séquentielles :

Placement. A ce stade, les fonds sont convertis en instruments financiers, tels que des chèques, des comptes bancaires et des transferts d'argent, ou peuvent être utilisés pour acheter des biens de grande valeur qui peuvent être revendus. Ils peuvent également être déposés physiquement dans des banques et des institutions non bancaires (par exemple, des changeurs de devises). Pour éviter toute suspicion de la part de l'entreprise, le blanchisseur peut tout aussi bien effectuer plusieurs dépôts au lieu de déposer la totalité de la somme en une seule fois, cette forme de placement est appelée schtroumpfage.

Le layering. Les fonds sont transférés ou déplacés vers d'autres comptes et d'autres instruments financiers. Elle est effectuée pour déguiser l'origine et perturber l'indication de l'entité qui a effectué les multiples transactions financières. Le déplacement des fonds et le changement de leur forme compliquent la traçabilité de l'argent blanchi.

Intégration. Les fonds se remettent en circulation comme légitimes pour acheter des biens et des services.

En réponse à l'ampleur et aux effets du blanchiment d'argent, les États-Unis d'Amérique et l'Union européenne ont adopté des lois et des directives destinées à lutter contre le blanchiment d'argent et le terrorisme. Ces lois, ainsi que d'autres réglementations, règles et orientations sectorielles, constituent la pierre angulaire de nos obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et décrivent les infractions et les sanctions en cas de non-respect.

Alors que Smart Coin OÜ fournit des services de crypto-monnaies, il n'est actuellement pas réglementé et n'entre pas dans le champ des obligations AML/KYC-AML/CTF, notre direction a mis en place des systèmes et des procédures qui répondent aux normes établies par l'Union européenne. Cette décision reflète la volonté de la direction d'empêcher le blanchiment d'argent et de ne pas être utilisée par les criminels pour blanchir les produits du crime.

POLITIQUE ANTI-BLANCHIMENT D'ARGENT

Smart Coin OÜ a élaboré et mis en œuvre un programme de lutte contre le blanchiment d'argent basé sur les risques, comprenant :

• Politiques écrites de lutte contre le blanchiment d'argent

• Procédures d'identification des clients

• Procédures anti-fraude

• Exigences en matière de tenue de registres

• Procédures d'évaluation du risque client

• Procédures relatives aux listes de sanctions

• Smart Coin OÜ Procédures de formation des employés

• Procédures relatives à l'activité des clients en cours

La Smart Coin OÜ Politique AML est conçue pour prévenir le blanchiment d'argent en respectant les normes mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, y compris la nécessité de disposer de systèmes et de contrôles adéquats pour atténuer le risque que l'entreprise soit utilisée pour faciliter la criminalité financière. La présente politique de lutte contre le blanchiment d'argent définit les normes minimales qui doivent être respectées et comprend :

• Établir et maintenir une approche fondée sur les risques (RBA) pour l'évaluation et la gestion des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme auxquels l'entreprise est confrontée;

• Établir et maintenir des procédures de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD), d'identification, de vérification et de connaissance du client fondées sur le risque, y compris une vigilance accrue pour les clients présentant un risque plus élevé, comme les personnes politiquement exposées (PEP);

• Établir et maintenir des systèmes et procédures fondés sur le risque pour la surveillance de l'activité continue des clients;

• Établir des procédures pour signaler toute activité suspecte en interne et aux autorités compétentes chargées de l'application de la loi, le cas échéant ;

• Maintenir les registres appropriés pendant les périodes minimales prescrites;

• Donner une formation et sensibiliser tous les employés concernés ;

En raison de l'engagement de l'entreprise envers les politiques AML et KYC, les Utilisateurs de l'entreprise devront terminer, sur demande, une procédure de vérification. Avant que Smart Coin OÜ ne commence toute coopération avec l'Utilisateur, la société s'assure que des preuves satisfaisantes sont produites ou que de telles autres mesures qui produiront des preuves satisfaisantes de l'identité de tout client ou contrepartie sont prises. L'entreprise applique également un examen approfondi aux Utilisateurs, qui sont résidents d'autres pays, identifiés par des sources crédibles comme des pays, ayant des normes AML inadéquates ou qui peuvent représenter un risque élevé pour le crime et la corruption et aux bénéficiaires effectifs qui résident dans et dont les fonds proviennent des pays nommés.

Smart Coin OÜ prendra des mesures pour confirmer l'authenticité des documents et des informations fournis par les utilisateurs. Toutes les méthodes légales de double vérification des informations d'identification seront utilisées et Smart Coin OÜ se réserve le droit d'enquêter sur certains Utilisateurs qui ont été déterminés comme étant à risque ou suspects.

Smart Coin OÜ se réserve le droit de vérifier l'identité de l'Utilisateur de manière continue, notamment lorsque ses informations d'identification ont été modifiées ou que son activité semblait suspecte (inhabituelle pour l'Utilisateur en question). En outre, Smart Coin OÜ se réserve le droit de demander des documents actualisés aux Utilisateurs, même s'ils ont passé l'identité

vérification dans le passé.

Les informations d'identification de l'Utilisateur seront collectées, stockées, partagées et protégées strictement conformément à la politique de confidentialité de Smart Coin OÜ et aux réglementations connexes.

Une fois l'identité de l'Utilisateur vérifiée, Smart Coin OÜ est en mesure de se dégager de toute responsabilité juridique potentielle dans une situation où ses Services sont utilisés pour mener une activité illégale.

Utilisateurs individuels

Lors du processus d'inscription, chaque Utilisateur fournit des informations personnelles, à savoir : nom et prénom ; date de naissance ; origine ; adresse complète, y compris le numéro de téléphone et le code de la ville. Un Utilisateur envoie les documents suivants (au cas où les documents sont écrits en caractères non latins : pour éviter tout retard dans le processus de vérification, il est nécessaire de fournir une traduction notariée du document en anglais) en raison des exigences de KYC et pour confirmer les informations indiquées :

• une copie haute résolution de la première page du passeport local ou international, où la photo et la signature sont clairement visibles, ou une copie du permis de conduire avec les mêmes exigences. Les documents indiqués doivent être valides au moins 6 mois à compter de la date de dépôt de la demande.

• une copie haute résolution d'un reçu de paiement de services publics ou d'un relevé bancaire, contenant le nom complet de l'Utilisateur et le lieu réel de résidence. Ces documents ne doivent pas être antérieurs de plus de 3 mois à la date de dépôt.

Informations obligatoires

Smart Coin OÜ n'accepte que les personnes physiques comme Utilisateurs, et non les personnes morales. Lors de l'inscription, les Utilisateurs passent par un processus de vérification automatisé où ils soumettent :

• Nom complet;

• Date de naissance;

• Une photo unique d'eux tenant leur pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement;

Toutes les informations soumises par les utilisateurs sont examinées manuellement. Pour les Utilisateurs qui ne peuvent pas être vérifiés par des moyens automatisés (géolocalisation, détection algorithmique des visages, vérification de la liste des sanctions), une diligence raisonnable renforcée est demandée comme décrit ci-dessous.

Une pièce d'identité délivrée par un gouvernement

La vérification de l'identité est requise par l'obtention d'une copie haute résolution et non périmée de la pièce d'identité délivrée par le gouvernement de l'Utilisateur (passeport, carte d'identité nationale ou permis de conduire). Les exigences soumises en matière d'imagerie comprennent:

• Image en couleur complète. Les images en noir et blanc, en filigrane, etc. ne sont pas acceptées;

• Légibilité. Toutes les informations figurant sur la pièce d'identité doivent être parfaitement claires et lisibles. Smart Coin OÜ n'accepte pas les pièces d'identité qui sont déchirées ou usées ; et

• En arrière-plan . Les bords du document d'identification doivent être clairement visibles sur un fond contrasté.

Preuve de résidence

La vérification de la résidence est requise par l'obtention d'une copie d'un document de preuve d'adresse acceptable émis dans les 3 mois précédant l'établissement d'un compte. Le document doit porter le nom et l'adresse de l'utilisateur.

Un document valide de preuve de résidence peut être :

• Un relevé bancaire;

• relevé de carte de débit ou de crédit;

• Facture de services publics (eau, électricité, gaz, internet, téléphone);

• fiche de paie ou document officiel de salaire de l'employeur;

• décompte d'assurance;

• document fiscal ; ou

• Certificat de résidence.

Les documents de preuve de résidence doivent comporter le nom et l'adresse de l'Utilisateur et être datés de moins de 3 mois.

Photo unique de l'utilisateur

Smart Coin OÜ se réserve le droit de procéder à des vérifications supplémentaires, si cela est jugé nécessaire, au cas par cas, et peut demander aux Utilisateurs de soumettre une photo unique d'eux-mêmes tenant leur pièce d'identité émise par le gouvernement ainsi qu'une note manuscrite unique. Sur la photo, l'Utilisateur doit être visiblement souriant. Cela permet à Smart Coin OÜ de prouver facilement que la photo de l'Utilisateur n'a pas été volée ou photoshopée, et qu'elle est utilisée exclusivement pour Smart Coin OÜ.

L'identifiant que l'utilisateur tient dans sa main :

• doit être la même pièce d'identité émise par le gouvernement que celle que l'utilisateur a soumise précédemment ; et

• doit être entièrement clair et lisible.

La note que l'utilisateur tient en main :

• doit être écrite à la main (pas dactylographiée);

• doivent être en anglais;

• doit contenir la date du jour ;

• doit contenir la phrase suivante : Pour la négociation sur wcex.com uniquement ; et

• doit contenir la signature de l'utilisateur.

Vérification

Sur la base du risque, et dans la mesure du raisonnable et du possible, nous nous assurons que nous avons une croyance raisonnable que nous connaissons la véritable identité de nos clients en utilisant des procédures basées sur le risque pour vérifier et documenter l'exactitude des informations que nous obtenons sur les Utilisateurs. Notre responsable de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent analyse les informations que nous obtenons afin de déterminer si elles sont suffisantes pour former une croyance raisonnable que nous connaissons la véritable identité du client.

Nous pouvons décider d'utiliser les méthodes non documentaires suivantes pour vérifier l'identité :

• Vérifier de manière indépendante l'identité du client en comparant les informations fournies par le client avec les informations obtenues auprès d'une agence de renseignements sur les consommateurs, d'une base de données publique ou d'une autre source ;

• Vérifier les références auprès d'autres institutions financières;

• Analyser s'il existe une cohérence logique entre les informations d'identification fournies, telles que le nom, l'adresse civique, le code postal et la date de naissance des utilisateurs;

• Utiliser une identification complexe des appareils (comme les “empreintes digitales numériques&rdquo ; ou les contrôles de géolocalisation IP) ; et

• Obtenir une copie notariée ou certifiée conforme de l'acte de naissance d'un individu ou d'une pièce d'identité délivrée par le gouvernement pour une identification valide ;

Utilisateurs de l'entreprise

Dans le cas où la société requérante est cotée sur une bourse reconnue ou agréée ou lorsqu'il existe des preuves indépendantes montrant que le requérant est une filiale à 100 % ou une filiale sous le contrôle d'une telle société, aucune autre mesure de vérification de l'identité ne sera normalement requise. Dans le cas où la société n'est pas cotée et qu'aucun des principaux administrateurs ou actionnaires ne possède déjà un compte auprès de Smart Coin OÜ, le fonctionnaire fournit les documents suivants :

• une copie haute résolution du certificat de constitution/certificat;

• un extrait du registre du commerce, ou un document équivalent, attestant de l'enregistrement des actes sociaux et de leurs modifications;

• noms et adresses de tous les dirigeants, administrateurs et bénéficiaires effectifs de la personne morale ;

• une copie haute résolution de l'acte constitutif et des statuts ou des documents équivalents dûment enregistrés auprès du registre compétent ;

• Justifier de l'adresse enregistrée de la société et de la liste des actionnaires et des administrateurs;

• description et nature de l'activité (y compris la date de début de l'activité, les produits ou services fournis ; et l'emplacement de l'activité principale);

Cette procédure est effectuée pour établir l'identité de l'utilisateur et pour aider Smart Coin OÜ à connaître / comprendre les utilisateurs et leurs transactions financières afin de pouvoir fournir les meilleurs services de commerce en ligne.

SOURCE DE VÉRIFICATIONS DE LA TRÉSORERIE

Smart Coin OÜ effectue des vérifications obligatoires de la source de richesse pour tous les dépôts de crypto-monnaies dépassant le seuil agrégé de €10,000. Les utilisateurs sont tenus de remplir le formulaire de questionnaire et de fournir la preuve de la source de richesse déclarée. Pour vérifier la source de richesse/source de fonds des utilisateurs individuels, Smart Coin OÜ va :

1. S'appuyer sur le processus de vérification de la banque expéditrice si les fonds envoyés par virement bancaire. Smart Coin OÜ n'autorise aucune transaction avec des tiers.

2. En cas de transfert de crypto-monnaies, Smart Coin OÜ utilisera les outils d'analyse de la blockchain pour analyser la source des fonds entrants. L'analyse montrera si les pièces provenant du minage (jusqu'à deux transactions de l'origine (minage) des transactions ou si les

3. transaction provient de l'adresse du pool minier. Des rapports de minage pourraient être demandés à des fins de vérification

4. Si l'analyse montre que la transaction provient d'un échange réglementé (compatible avec la monnaie fiduciaire), Smart Coin OÜ peut demander la déclaration de cet échange confirmant l'achat de la crypto-monnaie pour la monnaie fiduciaire.

S'il n'y a pas de possibilité de déterminer l'origine de la crypto-monnaie, Smart Coin OÜ demandera l'un des documents suivants:

1. Déclaration bancaire

2. Déclaration d'impôts

3. La lettre du comptable

4. Autres documents confirmant l'origine du patrimoine

Jusqu'à ce que la vérification de la Source de richesse soit terminée Smart Coin OÜ se réserve le droit de suspendre le compte et de bloquer toutes les transactions entrantes et sortantes de l'Utilisateur.

Une fois la Vérification terminée avec succès, Smart Coin OÜ augmentera les limites du compte proportionnellement au volume de transactions vérifiées.

Approche basée sur le risque

Smart Coin OÜ adopte et maintient une approche fondée sur le risque (“RBA”) en vue d'évaluer et de contenir les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme découlant de toute transaction qu'elle effectue avec les Utilisateurs. Ces lignes directrices sont les suivantes :

• Avant de conclure toute transaction ou proposition de transaction, les vérifications nécessaires sont effectuées conformément à la RBA afin de s'assurer que l'identité des Utilisateurs ne correspond à aucune personne ayant des antécédents criminels connus ou à des entités interdites telles que des terroristes individuels ou des organisations terroristes;

• A des fins de catégorisation des risques des utilisateurs, les informations pertinentes sont obtenues des utilisateurs au moment ou avant la conclusion d'une transaction;

• Le processus de catégorisation des risques pour les différents types d'Utilisateurs peut prendre en compte les antécédents des Utilisateurs, le pays d'origine, les sources de fonds, le volume du chiffre d'affaires ou des dépôts, ainsi que les antécédents sociaux et financiers ;

• Le résultat du processus de catégorisation des risques est décidé sur la base des informations pertinentes fournies par les Utilisateurs au moment du début de la relation d'affaires;

• Une diligence raisonnable renforcée serait requise pour les Utilisateurs à risque plus élevé, notamment ceux pour lesquels les sources de fonds ne sont pas claires, ou pour les transactions de valeur et de fréquence plus élevées, ce qui sera déterminé par Smart Coin OÜ à sa seule et absolue discrétion;

• Smart Coin OÜ doit être en mesure de satisfaire les autorités compétentes que la diligence raisonnable a été observée sur la base du profil de risque de la Smart Coin OÜ conformément aux législations pertinentes en place.

ACTEUR DE LA CONFORMITÉ

Le Compliance Officer est la personne, dûment autorisée par Smart Coin OÜ, dont le devoir est d'assurer la mise en œuvre et l'application efficaces de la politique AML/KYC. Il incombe au Compliance Officer de superviser tous les aspects de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme de Smart Coin OÜ, y compris, mais sans s'y limiter :

1. Recueillir les informations d'identification des utilisateurs.

2. Établir et mettre à jour les politiques et procédures internes pour l'achèvement, l'examen, la soumission et la conservation de tous les rapports et dossiers requis en vertu des lois et règlements applicables.

3. Surveiller les transactions et enquêter sur tout écart significatif par rapport à l'activité normale.

4. Mettre en place un système de gestion des dossiers pour un stockage et une récupération appropriés des documents, des dossiers, des formulaires et des journaux.

5. Mettre à jour régulièrement l'évaluation des risques.

6. Fournir aux forces de l'ordre les informations requises par les lois et règlements en vigueur.

Le responsable de la conformité est habilité à interagir avec les forces de l'ordre, qui sont impliquées dans la prévention du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme et d'autres activités illégales.

SURVEILLANCE DE L'ACTIVITÉ DES UTILISATEURS

On connaît les Utilisateurs non seulement en vérifiant leur identité (qui ils sont) mais, surtout, en analysant leurs schémas transactionnels (ce qu'ils font). Par conséquent, Smart Coin OÜ s'appuie sur l'analyse des données comme outil d'évaluation des risques et de détection des soupçons. Smart Coin OÜ effectue diverses tâches liées à la conformité, notamment la capture de données, le filtrage, la tenue d'archives, la gestion des enquêtes et la création de rapports. Les fonctionnalités du système comprennent :

1. Vérification régulière des utilisateurs par rapport aux “listes noires&rdquo ; reconnues (par exemple, l'OFAC), agrégation des transferts par plusieurs points de données, placement des utilisateurs sur des listes de surveillance et de refus de service, ouverture de dossiers pour enquête si nécessaire, envoi de communications internes et remplissage de rapports statutaires, le cas échéant;

2. Gestion des dossiers et des documents;

En ce qui concerne la politique AML/KYC, Smart Coin OÜ surveillera toutes les transactions et elle se réserve le droit de:

• s'assurer que les transactions de nature suspecte sont signalées aux forces de l'ordre compétentes par l'intermédiaire du responsable de la conformité ;

• demander à l'Utilisateur de fournir toute information et tout document supplémentaires en cas de transactions suspectes;

• suspendre ou résilier le compte de l'Utilisateur lorsque Smart Coin OÜ a des soupçons raisonnables que cet Utilisateur s'est livré à une activité illégale.

La liste ci-dessus n'est pas exhaustive et le responsable de la conformité surveillera les transactions des Utilisateurs au jour le jour afin de définir si ces transactions doivent être signalées et traitées comme suspectes ou si elles doivent être traitées comme étant de bonne foi.

Une transaction suspecte est connue comme une transaction qui n'est pas conforme à l'activité légitime de l'utilisateur ou à l'historique habituel des transactions de l'utilisateur connu par le suivi des activités de l'utilisateur. Smart Coin OÜ a mis en place le système de surveillance des transactions nommées (à la fois automatique et, si nécessaire, manuel) afin d'empêcher l'utilisation des services de la société par des criminels.

L'entreprise se réserve le droit de suspendre toute opération de l'utilisateur, qui peut être considérée comme illégale ou, peut être liée au blanchiment d'argent selon l'opinion du personnel.

Contrôles internes

Smart Coin OÜ met en œuvre et maintient des contrôles internes dans le but de s'assurer que toutes ses opérations sont conformes aux exigences légales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et que tous les rapports requis sont effectués en temps opportun.

SURVEILLANCE ET RAPPORTS

Smart Coin OÜ surveille diligemment les transactions pour détecter toute activité suspecte. Les transactions inhabituelles sont soigneusement examinées pour déterminer si elles n'ont aucun sens apparent ou semblent avoir un but illégal. Lorsqu'une telle activité suspecte est détectée, le responsable de la conformité détermine si un dépôt auprès d'une autorité d'application de la loi est nécessaire.

Les activités suspectes peuvent inclure plus que des tentatives de blanchiment d'argent suspectées. L'activité peut être suspecte, et Smart Coin OÜ peut souhaiter effectuer un dépôt auprès d'une autorité chargée de l'application de la loi, même si aucun argent n'est perdu à la suite de la transaction.

Nous prendrons initialement la décision de savoir si une transaction est potentiellement suspecte. Une fois que nous avons terminé son examen des détails de la transaction, nous prenons la décision de savoir si la transaction répond à la définition de transaction ou d'activité suspecte et si des dépôts auprès des autorités chargées de l'application de la loi doivent être effectués.

Pour les besoins des Politiques, une “Transaction suspecte&rdquo ; signifie une transaction ou une tentative de transaction qui, pour une personne agissant de bonne foi,

• donne lieu à un motif raisonnable de suspicion qu'elle peut impliquer des produits d'activités criminelles ou d'autres activités illicites, quelle que soit la valeur en jeu ;

• Semble être effectuée dans des circonstances d'une complexité inhabituelle ou injustifiée;

• apparaît ne pas avoir de justification économique ou d'objectif de bonne foi ; et

• donne lieu à un motif raisonnable de suspicion qu'elle peut impliquer le financement des activités liées au terrorisme

Une surveillance continue est un élément essentiel d'une mise en œuvre efficace. Smart Coin OÜ surveille diligemment les transactions pour détecter les transactions suspectes et toute autre activité suspecte.

Garde des enregistrements

Nous nous assurons que les dossiers relatifs à la lutte contre le blanchiment d'argent sont conservés correctement.

Nous documentons notre vérification, y compris toutes les informations d'identification fournies par un Utilisateur, les méthodes utilisées et les résultats de la vérification, et la résolution de toute divergence identifiée dans le processus de vérification. Nous conservons des registres contenant une description de tout document sur lequel nous nous sommes appuyés pour vérifier l'identité d'un utilisateur, en notant le type de document, tout numéro d'identification contenu dans le document, le lieu de délivrance et, le cas échéant, la date de délivrance et la date d'expiration. En ce qui concerne la vérification non documentaire, nous conservons les documents qui décrivent les méthodes et les résultats de toute mesure que nous avons prise pour vérifier l'identité d'un Utilisateur.

Nous conservons également des documents contenant une description de la résolution de chaque divergence substantielle découverte lors de la vérification des informations d'identification obtenues. Nous conservons les enregistrements de toutes les informations d'identification pendant sept ans après la fermeture du compte, ou aussi longtemps que cela est raisonnablement nécessaire pour se conformer aux réglementations applicables ; nous conservons les enregistrements effectués sur la vérification de l'identité de l'Utilisateur pendant sept ans après l'enregistrement, ou aussi longtemps que cela est raisonnablement nécessaire pour se conformer aux réglementations applicables.

FORMATION

Tous les nouveaux employés reçoivent une formation sur la lutte contre le blanchiment d'argent dans le cadre du programme de formation obligatoire des nouveaux employés. Tous les employés concernés sont également tenus de suivre une formation sur la lutte contre le blanchiment d'argent chaque année. La participation à des programmes de formation ciblés supplémentaires est exigée pour tous les employés ayant des responsabilités quotidiennes en matière de LBC et de KYC.

Notre formation comprend, au minimum : (1) comment identifier les signaux d'alerte et les signes de blanchiment d'argent qui surviennent dans le cadre des fonctions des employés ; (2) ce qu'il faut faire une fois le risque identifié (y compris comment, quand et à qui faire remonter les activités inhabituelles des Utilisateurs ou d'autres signaux d'alerte (3) quels sont les rôles des employés dans Smart Coin OÜ les efforts de conformité et comment les accomplir ; (4) la politique de conservation des enregistrements de Smart Coin OÜ ; et (5) les conséquences disciplinaires (y compris les sanctions civiles et pénales) en cas de non-conformité.

Nos opérations sont régulièrement examinées pour vérifier si certains employés ont besoin d'une formation supplémentaire spécialisée. Les procédures écrites sont mises à jour pour refléter tout changement de ce type.

POLITIQUE DE SANCTIONS

Smart Coin OÜ a l'interdiction d'effectuer des transactions avec des personnes, des sociétés et des pays figurant sur les listes de sanctions prescrites. Smart Coin OÜ fera donc un tri par rapport aux listes de sanctions des Nations unies, de l'Union européenne, du Trésor britannique et de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis dans toutes les juridictions dans lesquelles nous opérons.

INTERPRÉTATION

La version linguistique originale des Conditions est l'anglais, et par conséquent, la version en langue anglaise prévaut. Toute interprétation du texte des Conditions doit être basée sur le texte original en anglais.